哈尔滨某城商行-《财富管理导入项目》

项目内容：

面对资管新规落地、居民资产多元配置带来的行业变革，城商行零售业务亟需从存款经营转向 AUM 经营，财富管理系统性转型迫在眉睫。
本行重磅推出财富管理转型 1.0 专项项目，经总分行全面深度调研，搭建 “标杆网点打造、财富标准导入、一线实战辅导” 一体化落地模式，选取四大分行开展试点打造，沉淀全行通用、可快速复制的财富运营体系，同步提升网点经营效率与人员专业能力。
本项目秉持因地制宜、效能优先、试点先行核心思路，经过多轮实地调研与实战打磨，落地三大核心支撑体系：
1、执行动作标准化：梳理整合繁杂制度，制定日、周、月度标准化工作清单，明确网点全员每日工作重心，解决工作无规划、执行无方向的痛点。
2、客户经营系统化：针对现有CRM系统难以匹配财富业务运营的现状，优先落地专业化客户经营方法论，补齐理财经理客户维护工具与专业技能短板。
3、过程管理精细化：落地三级督导机制，配套数据可视化看板，推行周复盘、月度业务通关管理模式，打通网点管理层管理抓手不足、管控难以落地的难题。
项目成果：

项目第一阶段圆满收官，四大分行试点支行完成财富管理体系升级，成效显著：
管理体系成型：建立了统一的网点管理理念和标准化管理动作动作，支行主管行长的管理由粗放走向精细；
财富管理进阶：辅导期间，标杆网点厅堂获客、柜台转介、配置吸金、活动引流、重点产品销售等重点板块营销成效均出现重大突破，提振一线士气，坚定全行推广信心。
人才梯队建成：为总分行的管理干部引入了先进的财富管理经营管理理念，为基层网点重塑了网点的经营管理逻辑，为成立不久的理财团队带来了可以直接落地转化业绩的实用理念和工具，为全行财富业务的高质量发展筑牢根基!